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原标题:线下理财北京东方富海的合规难题来源:北京商报北京商报金融调查小组/文贾丛丛/制表在中融民信、善林金融等线下理财平台因涉嫌非法集资被监管侦查后,北京商报记者也对行业内现存的线下理财平台进行了调查,发现不少线下理财平台存在合规问题。记者近日关注到,一家名叫北京东方富海的平台,主做供应链金融项目,宣传称为国资控股成员企业。不过,记者进一步调查发现,该平台涉及线下POS机交易,资金流向公司账户,资金安全存疑等,此外,平台产品也存在合规风险。

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(一)确定互联网贷款风险管理组织架构,明确各部门职责分工;(二)制定、定期评估并监督执行互联网贷款业务规划、风险管理政策和程序,以及互联网贷款合作机构管理政策和程序;(三)制定互联网贷款业务的风险管控指标,包括但不限于互联网贷款限额、联合贷款限额、联合贷款出资比例、合作机构集中度等;

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